الحوكمة و الإلتزام و مكافحة غسل الأموال

الحوكمة

 الحوكمة هي مجموعة القواعد والممارسات التى تحكم العلاقات بين مجلس الادارة والادارة وحملة الأسهم وأصحاب المصالح الأخرى، مع تحديد واضح للسلطات والمسئوليات لكل منهم

وتتناول الحوكمة الأسلوب الذي يتبعه مجلس الادارة والادارة العليا للبنك لتوجيه ومباشرة شئونه وأنشطته اليومية وذلك من خلال

  1. وضع الاستراتيجيات و تحديد الأهداف

  2. مباشرة أعمال وأنشطة البنك اليومية

  3. إقامة التوازن بين الالتزام بالمسئولية تجاه المساهمين وحماية مصالح المودعين وأخذ مصلحة أصحاب المصالح الأخرى في الاعتبار

  4. التأكد من أن نشاط البنك يتم بأسلوب آمن وسليم وفي اطار الالتزام بالقوانين والضوابط السارية

  5. إتباع سياسات فعالة للإفصاح والشفافية

 

وفقاً لمتطلبات قانون الامتثال الضريبي الأمريكي والذى بدأ تطبيقه في 1/7/2014 قام البنك المصري لتنمية الصادرات بالتسجيل كبنك مشارك بالاتفاقية وذلك بالشكل الفردي بين مصرفنا ومصلحة الايرادات الامريكية والذى أقره البنك المركزي المصري - كمنظم - للدخول في الاتفاقية وقد تم اصدار رقم تعريفي للبنك وهو رقم

61RLTA.99999.SL.818

  

الالتزام ومكافحة غسل الاموال

 

يهدف عمل الالتزام المصرفي الي حماية المؤسسة من مخاطر مخالفة القوانين والضوابط الرقابية السارية داخليا وخارجيا وبالتالي فهو يساعد في ادارة  ومحاصرة المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام باللوائح والقوانين الداخلية والخارجية التي تواجهها المؤسسة، والتي يمكن تعريفها بالمخاطر القانونية ومخاطر السمعة

وفى اطار القيام بهذا الدور، تقوم ادارة الالتزام المصرفي بدراسة وتعميم ومتابعة تطبيق تعليمات الجهات الرقابية الداخلية والخارجية للتأكد من الالتزام بها وذلك من خلال المحاور العمل التالية

  •  تحديد وتقييم ومتابعة مخاطر الالتزام المرتبطة بأنشطة وحدات الاعمال بالمؤسسة وذلك لكافة المعاملات البنكية بالبنك

  • التقرير الدوري للإدارة العليا ، مجلس الادارة والجهات الرقابية المعنية عن موقف التزام كافة انشطة ووحدات الاعمال بالمؤسسة بالتعليمات الرقابية والسياسات الداخلية والتعليمات الرقابية الخارجية

  •  التقييم الدوري لالتزام مصرفنا بالسياسات ونظم واجراءات العمل الداخلية للتأكد من تماشيها مع القوانين والقواعد والضوابط الرقابية السائدة

  • متابعة التحويلات الخارجية للتأكد من عدم وجود اى من اطرافها على قوائم الحظر الدولية والمحلية

  • تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب و مبادئ "إعرف عميلك " و العناية الواجبة للعملاء

  • دراسة المنتجات المصرفية الجديدة والتأكد من استيفائها لكافة تعليمات الجهات الرقابية

  • متابعة التزام البنك بتطبيق قواعد الحوكمة فيما يخص:

  1. متطلبات الافصاح والشفافية

  2. الالتزام بميثاق العمل وقواعد السلوك  الاخلاقي.

  3. التأكد من تطبيق ومتابعة تعليمات سياسة ونظم واجراءات عمل مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب بالمؤسسة.

  4. التعاون والتنسيق مع قطاع المـــوارد البشرية بالبنك في شأن وضع خطط التدريب اللازمة للعاملين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.